2) Qual è il peso percentuale della tua liquidità in conto corrente rispetto al totale delle tue attività finanziarie (disponibilità in conto, titoli di stato, obbligazioni bancarie e non, fondi comuni, prodotti assicurativi e gestioni patrimoniali)?

A Meno del 10%

B Tra il 10 e il 20%

C Tra il 20% e il 50%

D Oltre il 50%

3) Quale tra quelli elencati è il principale obiettivo del tuo risparmio?

A Il mio risparmio ha finalità prevalentemente previdenziali

B Il mio risparmio è prevalentemente dedicato all'acquisto di un immobile o al rimborso di un mutuo

C Il mio risparmio è prevalentemente dedicato alla copertura di eventi imprevisti

D Il mio risparmio non ha un obiettivo specifico

4) In quale delle seguenti affermazioni ti riconosci di più?

A Avere disponibilità in conto corrente mi fa sentire più ricco e mi aiuta a controllare le spese

B Avere disponibilità in conto corrente mi fa sentire più ricco, ma corro il rischio di non riuscire a controllare le spese

C Le mie disponibilità sul conto sono sempre modeste, il mio risparmio è sempre investito a rendimenti più elevati

D Le mie disponibilità sul conto
sono abbondanti perché aspetto migliori opportunità di investimento rispetto
a quelle attuali

5) Senza che tu abbia chiesto alcunché, una banca ti offre un finanziamento in conto corrente (scoperto di conto) a condizioni molto vantaggiose. In quale affermazione ti riconosci di più?

A Lo scoperto di conto mi consente di ottimizzare la gestione della tesoreria, potendo investire tranquillamente tutto il mio risparmio a rendimenti più alti

B Lo scoperto di conto mi
consente di cambiare auto

C Lo scoperto di conto mi consente di versare un anticipo per l'acquisto di una casa

D Lo scoperto di conto non mi serve. Ho liquidità in abbondanza

Come calcolare il tuo profilo
Domanda 1: A=3, B=5, C=0, D=10
Domanda 2: A=10, B=7, C=3, D=0
Domanda 3: A=10, B=5, C=3, D=0
Domanda 4: A=0, B=3, C=10, D=5
Domanda 5: A=10, B=3, C=5, D=0

PROFILO 1 - (Oltre 40) I soldi devono lavorare per me
Ogni euro di troppo sul conto è un euro “perso”. Sono sempre alla ricerca di investimenti in grado di produrre rendimenti più alti, per raggiungere i miei ambiziosi obiettivi di vita. Con saggi investimenti ed un corretto orizzonte temporale di ottengono risultati impensabili

PROFILO 2 - (da 25 a 40) Vorrei ma non riesco
Mi rendo conto che la liquidità non rende alcunché; mi rendo conto che non è saggio trattenere tutti questi soldi sui conti bancari e che dovrei cambiare. Ma non riesco a trovare il coraggio, in questa situazione politica ed economica non mi fido degli investimenti che mi propongono. Forse un giorno, se incontro la persona giusta …

PROFILO 3 - [Da 15 a 25] Vorrei ma non posso
Vorrei investire a rendimenti più alti, ma la mia situazione economica e finanziaria non me lo consente. Sono costretto a tenere liquidità per fronteggiare l'incertezza. Non posso farci nulla.

PROFILO 4 - [meno di 15] Io lavoro per i soldi ed essi devono essere sempre disponibili per me
La liquidità è libertà, opportunità, tranquillità. Libero di scegliere, sono sempre sereno.

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