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Moneyfarm mette le mani su Profile Pensions e scala il mercato previdenziale in UK

Operazione realizzata con un mix di cassa e azioni. L’acquisizione porta oltre un miliardo di euro di masse e 24mila clienti

di Redazione Finanza

Moneyfarm

3' di lettura

Moneyfarm scala il mercato previdenziale britannico con l'acquisizione di Profile Financial Solutions Ltd (Profile Pensions), consulente digitale specializzato nell'aggregazione e consolidamento di posizioni pensionistiche, che conta oltre un miliardo di euro di masse e 24.000 clienti. L'operazione, della quale non sono stati resi noti i termini finanziari, avverrà con un mix di cassa e azioni Moneyfarm. E segna un ulteriore tassello nell'espansione internazionale di Moneyfarm che – secondo i dati forniti dalla stessa società – oggi può contare su 3,8 miliardi di euro di masse in gestione e i 115.000 clienti a livello globale.

L'acquisizione consolida, inoltre, il business della Società nel mercato previdenziale del Regno Unito, che vale oggi oltre 780 miliardi di euro e ha registrato una crescita del 24% nel periodo 2016-2020 , grazie all'impulso innescato dagli incentivi fiscali previsti dalla normativa britannica e dal grado di maturità e diffusione del welfare integrativo.Come spiegato nella nota ufficiale sull'acquisizione, l'affinità tra Moneyfarm e Profile Pensions nasce dalla comune vocazione digitale nell'approccio alla consulenza finanziaria. A partire dal 2015, con l'ingresso di Smedvig Capital nel suo capitale, Profile Pensions ha infatti sviluppato una piattaforma tecnologica proprietaria che permette di aggregare, gestire e consolidare efficacemente gli investimenti a fini previdenziali, rendendo di fatto accessibile a milioni di risparmiatori britannici una consulenza finanziaria indipendente in materia previdenziale.

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L'operazione conferma anche il trend di crescita di Moneyfarm nei suoi mercati di riferimento: nel primo semestre 2022, nonostante la complessa fase attraversata dai mercati finanziari, Moneyfarm ha visto infatti crescere positivamente masse e clienti grazie al suo costante impegno nello sviluppo dei segmenti di business B2C e B2B2C e alla sua continua attenzione all'evoluzione delle esigenze di clienti e partner nel mutato contesto. Rispetto al primo semestre 2021, al 30.06.2022 Moneyfarm ha registrato un incremento del 36% dei flussi netti positivi, del 46% delle masse in gestione e un aumento del 50% della base clienti. A gennaio 2022 Moneyfarm ha inoltre completato un nuovo round di finanziamento del valore di circa 53 milioni, sottoscritto da M&G plc, “lead investor”, e da Poste Italiane S.p.A., già azionista di minoranza dal 2019. Contestualmente, M&G e Moneyfarm hanno siglato una partnership commerciale per il lancio di una nuova soluzione di investimento digitale sul mercato britannico.

Giovanni Daprà, cofondatore e amministratore delegato di Moneyfarm, ha dichiarato: «Siamo entusiasti di annunciare un passo decisivo nel percorso di crescita di Moneyfarm, a coronamento di un anno proficuo per la Società, nonostante le complessità del contesto finanziario. Profile Pensions è una realtà innovativa con una visione della consulenza finanziaria molto simile alla nostra, basata su approccio digitale, semplicità, trasparenza e attenzione ai costi. Dodici mesi fa abbiamo acquisito il portafoglio clienti di Wealthsimple nel Regno Unito e a gennaio 2022 abbiamo avviato una partnership con M&G per sviluppare un nuovo servizio di investimento digitale per il mercato britannico. Tutto questo ha un impatto significativo sulla crescita di masse e clienti e rafforza considerevolmente la nostra leadership in Europa. Ringrazio i nostri shareholders che ci hanno nuovamente supportato in questo momento importante».

L'operazione di acquisizione del 100% di Profile Pensions, come detto, avverrà con un mix di cassa e azioni Moneyfarm. La componente in cassa sarà finanziata dagli attuali azionisti di Moneyfarm, in particolare da M&G plc, Poste Italiane S.p.A, Cabot Square Capital, United Ventures e Fondazione di Sardegna. Conseguentemente Smedvig Capital, principale azionista di Profile Pensions, diventerà azionista di minoranza di Moneyfarm. Il closing dell'operazione è previsto nel corso del primo semestre del 2023, previe le necessarie autorizzazioni delle autorità di vigilanza.Barclays Bank PLC, attraverso la sua divisione di Investment Banking, ha operato in qualità di advisor finanziario e Linklaters in qualità di advisor legale di Moneyfarm.

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