Quei miliardi riciclati dalle banche dei quattro Paesi «frugali» che temono le frodi

È evidente che i controlli sul versante frodi sono più' che necessari in caso di erogazione di fondi della Ue, perché le mafie e il malaffare si sono infiltrate in varie economie europee. Ma le frodi, a differenza delle tendenze dei debiti pubblici, non sono caratteristiche solo di alcuni Paesi.

Per esempio i principali rischi di grandi frodi finanziarie, e di riciclaggio di denaro illecito, guardando alla storia dell'ultimo decennio arrivano proprio dalle grandi banche dei cosiddetti Paesi frugali, molto attenti nel controllare i conti pubblici ma fin troppo distratti nel monitoraggio delle centinaia di miliardi “sporchi” che hanno gonfiato gli attivi delle loro banche. «Un piano per rafforzare i poteri dell'Unione Europea per contenere il flusso di denaro sporco nelle banche ha incontrato resistenze in una riunione Ue da parte di alcuni Stati recentemente colpiti dai maggiori scandali di frodi finanziarie e riciclaggio di denaro», ha scritto l'agenzia Reuters venerdì 20 maggio citando tre fonti.

Già nella relazione della Commissione Ue al Parlamento e al Consiglio europeo «sulla valutazione di recenti presunti casi di riciclaggio di denaro concernenti enti creditizi dell'UE» (luglio 2019), si citavano dieci banche europee. Nessuna italiana, molte basate proprio nei 4 Paesi frugali. All'elenco della Commissione, basato su dati al 2018, si sono aggiunti altri casi.

La lista delle frodi miliardarie è lunga. Eccone alcune.

A inizio 2018 la banca olandese Rabobank ha accettato di pagare 369 milioni di dollari al governo statunitense dopo essersi dichiarata colpevole di riciclaggio di denaro sporco proveniente dal Messico. Pochi mesi dopo e' la volta della maggiore banca olandese Ing ad accettare di pagare una multa da 675 milioni di euro alle autorità olandesi che la indagavano per attività criminali fra cui riciclaggio e corruzione. Nel settembre del 2019 toccherà' poi alla banca olandese Abn Amro, controllata dallo Stato, a dover essere indagata per riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo.

Svezia e Danimarca sono unite da uno dei più grandi scandali di riciclaggio internazionale che, tramite le loro filiali in Estonia, ha colpito nel 2019 Swedbank e Danske Bank con transazioni illecite, secondo le accuse degli inquirenti, per 130 e 230 miliardi di dollari. Indagini in cui è stata coinvolta anche la banca austriaca Raiffeisen, che già era stata multata nel 2018 dalla Austrian Financial Market Authority per scarsa prevenzione nell'antiriciclaggio e finanziamento al terrorismo e che era sotto indagine dal 2016 nell'inchiesta Panama Papers sui paradisi fiscali.

La tendenza alla frode, come si vede, non è elemento distintivo di un singolo Paese europeo.